Сотрудники УБОП и следственного управления департамента внутренних дел Карагандинской области задержали семерых работников Карагандинского филиала АО «Сбербанк», являющегося дочерним банком АО «Сбербанк России»
NUR.KZ со ссылкой на информированный источник в банковской системе.
Установлено, что семеро работников банка с 2013 по 2014 годы оформляли на подставных лиц кредиты на потребительские нужды. На сегодняшний день службой собственной безопасности алматинского головного офиса совместно с сотрудниками следственного управления и управления по борьбе с организованной преступностью выявлены 88 фиктивных кредитных историй.
«Фактически все 88 человек не имели постоянной работы, соответственно, не имели доходов. Практически у каждого имелись кредиты в других банках второго уровня, причем, по этим кредитным займам имелись задолженности. Все 88 человек были признаны банками, перед которыми у них имелись кредитные обязательства, неплатежеспособными. Они были внесены в так называемый «черный» список». Однако непорядочные работники карагандинского подразделения АО «Сбербанк», являющегося дочерним банком «Сбербанка России», выдали этим неплатежеспособным гражданам 88 кредитных займов», — рассказал информированный сотрудник банковской сферы.
Суммы кредитов колебались от 500 тысяч до полутора миллиона тенге. Разоблачили персонал банка сотрудники УБОП департамента внутренних дел области и их коллеги из следственного управления департамента внутренних дел. Известно, что несколько безработных граждан приводили в банк людей, которым нужны были кредиты, и знакомили их с кредитным менеджером, либо с начальником службы безопасности, либо с другими специалистами, занимающимися оформлением кредитов для физлиц. Эти должностные лица, по версии следствия, фальсифицировали документы, указывая в них, будто у клиента есть пенсионные накопления, постоянная работа и доходы. А также прилагали к кредитному досье фиктивный документ об отсутствии кредитов в других банках. После чего кредитный комитет, введенный в заблуждение, одобрял выдачу кредитов, которые впоследствии не выплачивались. В итоге получатель кредита отдавал часть денег сотрудникам банка, вторую часть – лицу, которое привело его в банк, и остаток оставлял себе.
В настоящий момент трое сотрудников «Сбербанка» находятся в следственном изоляторе, среди которых начальник службы безопасности. Еще четверо подозреваемых находятся под подпиской не выезде и залогом. Все они подозреваются в мошенничестве в группе лиц.
Начальник отдела следственного управления департамента внутренних дел отказался комментировать обстоятельства уголовного дела, лишь подтвердив корреспонденту NUR.KZ, что ряд работников «Сбербанка» задержаны.
«Действительно, трое работников банка арестованы. Озвученная вами цифра — 88 фиктивных кредитных историй достоверна. Пока идет расследование, комментировать что-либо пока некорректно. Создана следственная группа из числа профессиональных работников, следствие ведется», — сказал подполковник полиции Алмаз Саламатов.
«Будут ли привлечены к ответственности 88 человек, взявшие липовые кредиты?», — спрашиваем начальника отдела.
«Этот вопрос решается. Кому будет хорошо от того, что мы арестуем всех 88 получателей кредитов? Они находятся на грани нищеты, у них по несколько просроченных кредитов. Я не склонен их жалеть, но есть такие понятия как человечность и сострадание. Они проявили юридическую неграмотность, поверив словам того, кто их привел в банк, о том, что платить за кредиты не придется», — сказал Алмаз Саламатов.