Чаще всего казахстанцы могут попасться на удочку мошенников, если рекламные кампании привлекают денежные средства граждан, предлагая инвестировать в различные иностранные компании, инновационные и малознакомые населению IT-продукты, передает ИА «NewTimes.kz».

По словам руководителя управления департамента экономических расследований по ВКО Марлена Бекетова, организаторы финансовых пирамид сразу вычисляют лиц, в большей степени подверженных манипуляциям.

«Они используют различные инструменты морально-психологического давления, узнавая все больше о проблемах, мечтах, планах людей. И прикрываясь целью оказания помощи, затягивают новых вкладчиков в свою схему. В финансовой пирамиде часто используются лозунги “Инвестируйте сегодня!”, “Спешите заработать!”, “Не упустите свой шанс”. При этом за возврат вкладов в финансовые пирамиды и получение обещанной прибыли никто не несет ответственности», ― сказал Бекетов.

Он также обратил внимание на основные признаки финансовой пирамиды.

«Сам проект подается как “ноу-хау”. А компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить это можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис “Поиск налогоплательщиков”. Еще одним признаком финансовой пирамиды является активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыши всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки. Однако при внимательном изучении договора понятно, что ответственность в случае, если что-то пойдет не так, никто не несет. Компания же может прикрываться “микрофинансовой организацией”, “кредитным бюро”, “программой антидолг”, “центром финансовых услуг”. Нередко сопровождаются “громкими” лозунгами “Вам отказали в банке? Мы поможем!”, “Избавим от задолженности!”, “Преумножьте свои деньги”, “Пассивный доход без рисков”. У компании отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. А платежи принимают за наличные деньги или используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках», ― пояснил спикер.

С начала этого года в Восточном Казахстане было зарегистрировано два факта финансовой пирамиды. Одно дело рассмотрено судом. Так, в Усть-Каменогорске были осуждены организаторы одной из пирамид под названием «Денежный поток». Две жительницы областного центра обманывали людей, обещая им быстрый возврат вкладов с большими процентами. Через мессенджер организаторы рассылали сообщения, заманивали вкладчиков различными акциями.

«Вступившим объясняли, что их деньги находятся в обороте крупной строительной компании России. Условием финансовой пирамиды “Денежный поток” была еженедельная выплата 25 процентов вознаграждения от суммы взноса со сроком два месяца. К примеру, вложившие 100 тыс тенге, через восемь недель должны были получить 200 тысяч тенге», ― отметил Марлен Бекетов.

Если вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную организацию вовлечены ваши знакомые или близкие, обратиться можно в правоохранительные органы, в том числе в департамент экономических расследований.